SBI Mutual Fund की 23 स्कीम के 10 साल हुए पूरे, 10 में मिला 15% CAGR से ज्यादा रिटर्न

SBI Mutual Fund: देश की सबसे बड़ी एसेट मैनेजमेंट (AMC) कंपनी SBI Mutual Fund का IPO पब्लिक सब्सक्रिप्शन के लिए खुल गया है। SBI Mutual Fund का कुल एसेट अंडर मैनेजमेंट 12.51 लाख करोड़ है और इसकी म्यूचुअल फंड बाजार में कुल हिस्सेदारी 15 फीसदी से अधिक है। एसबीआई एएमसी देश के सबसे पुराने म्यूचुअल फंड हाउस में शामिल है, जिसकी कई स्कीम एक दशक से भी पुरानी हैं।

एसबीआई एएमसी की 23 स्कीम ऐसी हैं, जिनके 10 साल या इससे ज्यादा हो चुके हैं। इनके प्रदर्शन का अंदाजा इसी बात से लगा सकते हैं कि इनमें से 10 ने 15 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है। जबकि कोई भी स्कीम ऐसी नहीं है, जिसका रिटर्न डबल डिजिट में न हो। यहां बात लम्प सम और एसआईपी दोनों तरह के निवेश की हो रही है। इनमें 10,000 रुपये की मंथली SIP करने वाले निवेशकों का निवेश 28 लाख रुपये से लेकर 32 लाख रुपये से अधिक हो गया। इससे इतर, फंड में 1.8 करोड़ (18 मिलियन) से अधिक निवेशक जुड़े हुए हैं।

Small Cap Fund ने बनाया सबसे ज्यादा पैसा

अगर पिछले 10 वर्षों के प्रदर्शन की बात करें तो SBI Small Cap Fund सबसे बेहतर प्रदर्शन करने वाले फंड्स में शामिल रहा।

10 साल का CAGR: 19.23%
₹10,000 मासिक SIP का मूल्य: ₹31.60 लाख
SIP Annualised Return: 18.43%
AUM: ₹40,157 करोड़
Expense Ratio: 0.61%

यह फंड लंबी अवधि में सबसे अधिक रिटर्न देने वाले SBI फंड्स में शामिल रहा है।

Contra और PSU Fund ने भी किया प्रभावित

SBI Contra Fund ने भी निवेशकों को शानदार रिटर्न दिया।

10 साल CAGR: 16.24%
SIP Value: ₹30.98 लाख
SIP Return: 18.06%
AUM: ₹47,362 करोड़
Expense Ratio: 0.61%

वहीं SBI PSU Fund ने थीमैटिक कैटेगरी में सबसे बेहतर SIP प्रदर्शन दिखाया।

10 साल CAGR: 15.10%
SIP Value: ₹32.57 लाख
SIP Return: 18.99%
AUM: ₹6,684 करोड़
Expense Ratio: 0.72%

Infrastructure और ELSS ने भी बनाया मजबूत कॉर्पस

SBI Infrastructure Fund

CAGR: 15.68%
SIP Value: ₹30.89 लाख
SIP Return: 18%
AUM: ₹4,852 करोड़
Expense Ratio: 0.87%

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SBI ELSS Tax Saver Fund

CAGR: 15.06%
SIP Value: ₹29.08 लाख
SIP Return: 16.88%
AUM: ₹31,839 करोड़
Expense Ratio: 0.79%

Banking और Technology थीम ने भी दिया डबल डिजिट रिटर्न

SBI Banking & Financial Services Fund

CAGR: 16.39%
SIP Value: ₹27.52 लाख
SIP Return: 15.86%
AUM: ₹10,845 करोड़
Expense Ratio: 0.65%

SBI Technology Opportunities Fund

CAGR: 16.53%
SIP Value: ₹27.92 लाख
SIP Return: 16.12%
AUM: ₹4,018 करोड़
Expense Ratio: 0.79%

Large & Midcap, Focused और Comma Fund का भी मजबूत प्रदर्शन

SBI Large & Midcap Fund

CAGR: 15.64%
SIP Value: ₹28.56 लाख
SIP Return: 16.55%
AUM: ₹40,850 करोड़
Expense Ratio: 0.63%

SBI Focused Fund

CAGR: 15.85%
SIP Value: ₹27.86 लाख
SIP Return: 16.08%
AUM: ₹47,274 करोड़
Expense Ratio: 0.64%

SBI Comma Fund

CAGR: 16.14%
SIP Value: ₹28.13 लाख
SIP Return: 16.27%
AUM: ₹1,150 करोड़
Expense Ratio: 1.36%

इन आंकड़ों से क्या समझ आता है?

इन सभी योजनाओं में एक बात समान दिखाई देती है- हर फंड ने पिछले 10 वर्षों में 15% या उससे अधिक का CAGR दिया है, जबकि नियमित SIP करने वाले निवेशकों को लगभग 16% से 19% तक का एनुअल रिटर्न मिला। अगर किसी निवेशक ने 10 साल तक हर महीने ₹10,000 की SIP जारी रखी होती, तो उसका कुल निवेश ₹12 लाख होता। लेकिन बाजार के उतार-चढ़ाव के बावजूद कई SBI फंड्स में यही राशि बढ़कर 30 लाख रुपये से अधिक हो गई। यानी केवल अनुशासित निवेश के दम पर निवेशकों ने अपने निवेश को ढाई गुना से भी अधिक तक बढ़ाया।

AUM और कम Expense Ratio भी बने ताकत

इन योजनाओं की एक और खासियत इनका बड़ा Assets Under Management (AUM) और अपेक्षाकृत कम Expense Ratio है। जहां Contra Fund, Focused Fund, Large & Midcap Fund और Small Cap Fund का AUM 40,000 करोड़ रुपये से अधिक है, वहीं ज्यादातर फंड का Expense Ratio 0.61% से 0.87% के बीच है।

Disclaimer: ये आर्टिकल सिर्फ जानकारी के लिए है और इसे किसी भी तरह से इंवेस्टमेंट सलाह के रूप में नहीं माना जाना चाहिए। ET NOW Swadesh अपने पाठकों और दर्शकों को पैसों से जुड़ा कोई भी फैसला लेने से पहले अपने वित्तीय सलाहकारों से सलाह लेने का सुझाव देता है।

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